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【央视新闻客户端】
专题:2024天府金融指数发布会
10月23日,2024天府金融指数发布会暨“共建科技金融生态,做好五篇大文章”研讨会在京举行。中国人民大学长江经济带研究院院长、国际货币研究所副所长涂永红出席会议并参与圆桌研讨。她在研讨中提到,科技创新是中国式现代化建设的头等大事。针对科创产业技术不确定性大、投资周期长、风险高、外溢性强等特点,需要深化金融供给侧改革,建立全方位、多层次的科技金融服务体系。她指出,我国的金融体系是银行主导的,大型银行不仅有资本金、声誉、科技和市场优势,还有筛选优质企业、大规模迅速调配资金的机制,与科技金融的规模性、组织性特征高度适配,是科技金融资源配置的主力军。因此,她围绕大银行服务科创金融提出了三点建议:一是深化体制机制创新,发挥好科技金融主力军作用;二是大型银行应充分利用金融集团的优势,探索科技金融新模式;三是用好“看得见的手”,为科技金融发展营造良好生态。
以下是演讲全文:
科技创新是中国式现代化建设的头等大事。针对科创产业技术不确定性大、投资周期长、风险高、外溢性强等特点,需要深化金融供给侧改革,建立全方位、多层次的科技金融服务体系。做好科技金融大文章,着力解决“投早”“投小”严重不足、长期耐心资本不足、科技金融效率较低等突出问题。我国的金融体系是银行主导的,大型银行不仅有无可比拟的资本金、声誉、科技和市场优势,还有筛选优质企业、大规模迅速调配资金的机制,与科技金融的规模性、组织性特征高度适配,无疑是科技金融资源配置的主力军。
大型银行应在以下三个方面做好工作,努力开创科技金融发展新局面。
第一,深化体制机制创新,发挥好科技金融主力军作用。现有的建立在资产抵押基础上的信贷制度,无法满足轻资产科技创新企业的融资需求,这就要求银行必须进行一系列的制度创新。在过去几年中,大型银行进行了科技金融方面的大胆探索,例如,建设银行创新性地开发“技术流”“星光STAR”等科技创新评价工具,提升科技企业融资可得性;推出“科企融资链”,在企业创立、技术研发、成果转化等各个阶段分别推出各类专属信贷产品,还构建了“股贷债保”联动的科技金融服务体系。工商银行率先组建总行科技金融中心,创设“基新贷”“基投贷”“科股贷”三类特色融资场景,强化“股贷债保”联动机制,不断创新科技金融资源供给模式。中国银行持续完善推广“创新积分贷”、知识产权质押贷款、“专精特新”贷等科技金融专项产品,致力于构建科技金融生态圈。招商银行设立专业化科技支行,推出科技金融“六个专门”机制,在创新融资产品、对接资本市场、提供多元服务、打造科技金融生态等领域积极作为。浦发银行打造“科技金融全生命周期立体化产品矩阵”,创立“热带雨林”式全生命周期科创企业服务模式。为了快速迈入创新型国家前列,抢占科技创新的制高点,大型银行应根据我国科技创新发展的新形势、新要求,进一步深化体制机制创新,继续丰富科技金融特色融资场景和产品,完善科技创新企业评价工具,在金融支持科技企业快速成长和科技成果转化方面发挥更大的作用。要着力优化科技信贷机制,完善科技金融指标体系和绩效考核机制,提供个性化、差异化的产品和服务,更好满足科技企业“投早”“投小”需求,提升科技金融主动性和服务能力。
第二,大型银行应充分利用金融集团的优势,探索科技金融新模式。科技金融是一个跨部门、跨学科的系统工程,需要各类金融机构通力合作。大型银行需发挥集团业务多元化、综合化优势,大力促进集团内部银行、证券、保险、基金、信托、租赁等机构之间的联动,鼓励开展跨境联动,构筑银行、证券、融资担保等金融机构之间无缝衔接合作机制,形成科技金融新模式,将更多金融资源注入“投早、投小、投长期资本、投硬核科技”当中。要善于总结和推广国有银行参与科创金融改革试验区的经验,复制推广济南、上海、南京、杭州、合肥、嘉兴和北京中关村等地科创金融改革试验区的模式,因地制宜,探索科创金融服务“股权+债权+银行+园区”四方联动新路径、新模式,为科技型企业提供全生命周期、全产业链条的综合化金融服务。
第三,用好“看得见的手”,为科技金融发展营造良好生态。北京、上海、深圳、苏州、杭州、合肥等城市的政府引导基金发展势头最为强劲、密集程度最高,引导社会资本和人才,对科技金融发展发挥了关键作用。要学习这些先进城市的经验,进一步发挥政府引导基金信号灯和指挥棒作用,设立更多的高新科技行业专项母基金,形成多层次基金集群,撬动更多社会资本投入科技创新产业、战略新兴产业和未来产业。持续优化企业创新的税收优惠政策,支持企业加大研发投入,夯实科技金融健康发展的企业基础,以市场需求引导金融供给。加快形成推动科技金融政策实施的统计体系、监测体系、绩效评价体系和政绩考核体系,提高政策执行力。因地制宜制定风险补偿政策,设立科技金融风险补偿基金,健全科技贷款风险分担机制,让银行真正敢贷愿贷。健全信用信息基础设施建设、健全第三方技术评估机制,帮助银行对科创企业进行独立化专业评估,提高中小科创企业的资金可获得性,构建科技-产业-金融良性循环机制。
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